こんにちは ねこの静六です。
私は普段の買い物に楽天ペイや楽天カードを使っています。そこで貯まった楽天ポイントの一部を使って趣味の投資として投資信託を実験的に購入をしています。
色々な投資対象の投資信託を気まぐれに購入してみて、どの程度のパフォーマンスが出るのか楽しんでいます。
今日はそんな実験的に購入した投資信託のひとつ楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））の結果を紹介したいと思います。
楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））とは？
以下が楽天・全米株式インデックス・ファンドの特徴です。
楽天・全米株式インデックス・ファンドはとても有名な投資信託です。アメリカ株のETF（上場投資信託）VTIを手軽に購入できるようにしたものと言えます。
VTIはアメリカの大型株から超小型株まで広く3600銘柄程度に投資ているインデックス投資の投資信託です。
インデックス投資・投資信託については下記リンクで詳しく書きました。
楽天証券ではVTIを直接購入する事も出来ます。直接購入する場合は1株から購入する必要があるのですが、11/23日現在VIT1株は183ドルで、為替手数料や為替レートを計算すると2万円超の投資となります。それを為替手数料や為替レートを意識せずに100円からVTIを購入できるような仕組みを作って運用している投資信託が楽天・全米株式インデックス・ファンドとなります。
楽天・全米株式インデックス・ファンドへの気まぐれ投資の成績は？
投資方法と結果です。
- 投資期間2018年11月～2020年11月
- 投資額10814ポイント（10814円）
- 評価額が14048円でした。
- 3234円の利益で29.9％のトータルリターン
トータルリターンとは配当金+値上がりを合計したリターンです。
2年間の間に適当に11回、合計10814ポイント投資して29.9％のトータルリターンはまずまず良いと思います。年間平均15％のトータルリターンです。今はアメリカ株が強い事が要因です。
ちょこちょこ買い物して貯まったポイントで投資して増えればうれしいですよね。預金するよりよっぽど増えていますね。
私は資産形成の投資でもこういったインデックス投資をメインで行っています。投資タイミングや金額はきちんと決め、銘柄ももう少し分散して投資しています。
ポイント投資は投資を身近に体験させてくれる良いツールだと思います。またお小遣いを増やすにも良いと思います。
まずはゲーム感覚ででも小さく始めてみても良いと思います。
私がメインで利用している楽天証券はホームページや説明がとてもわかやすく、投資の手数料も業界最安値です。ポイント投資も魅力ですが、アメリカ株なども沢山取り扱いがあるので自信をもっておすすめ出来ます。下にリンクを貼っています。一度ホームページを覗いてみても面白いと思います。
実験的なポイント投資はまだまだ色々行っていますので次回また紹介します。
今日もありがとうございました。
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